Fondata nel 1885 con Marcus A. Low come presidente (dal 1892 Low è stato consigliere generale di Chicago, Rock Island & Pacific e dal 1893-1900 anche presidente di Chicago, Rock Island e Texas, che ha continuato le Rock Island Lines dall’Oklahoma al Texas). Chicago, Rock Island e Pacific hanno avanzato questa ferrovia con $ 25 milioni e quindi si sono assicurati quasi tutte le azioni in cambio. La costruzione della ferrovia iniziò nel 1886 con le due linee Elwood-Horton, Ks e Beatrice-Fairbury, Neb. Nel 1890 erano state costruite ben 1.388 miglia di reti ferroviarie in Kansas, Nebraska, Colorado e nel territorio indiano. La relazione madre-filiale, tuttavia, non fu molto cordiale: quando questa ferrovia dovette a Rock Island alcuni interessi nel 1889, la madre senza tante cerimonie fece precludere la filiale e la inghiottì completamente a metà del 1891. Il fatto che il presidente della Bahn Low sia diventato consigliere generale di Rock Island pochi mesi dopo suggerisce che si trattasse di un gioco di negoziazione a scapito di altre parti interessate.